SERVICE TRÉSORERIE
Areca Patrimoine vous aide à investir votre trésorerie
PLACEMENT DE TRÉSORERIE
Les solutions pour placer au mieux votre trésorerie
La bonne gestion de la trésorerie de votre société implique une gestion optimisée qui tend vers une trésorerie à zéro, assurant ainsi mensuellement les dépenses et factures engagées. Dirigeants d’entreprise, le placement de trésorerie vous offre une conduite efficace de votre liquidité sur le court, moyen et long terme grâce à des solutions d’investissements adaptées à votre situation d’entreprise. En plaçant votre trésorerie, vous amortissez vos excédents de trésorerie et bénéficiez ainsi d’une épargne et d’intérêts conséquents pour l’avenir.
De multiples solutions d’investissement existent aujourd’hui pour réaliser vos placements de trésorerie : compte à terme, dépôt à terme, contrat de capitalisation, société civile de placement immobilier… Notre cabinet de gestion de patrimoine vous aide à sélectionner le placement de trésorerie le plus adapté à vos différents objectifs d’épargne, leur durée, votre utilisation et votre niveau de risque.
Le CAT
Le compte à terme est un compte d’épargne géré par votre établissement bancaire qui offre des intérêts importants lorsque les fonds initialement apportés sont bloqués durant une longue période. Il offre ainsi une protection de votre trésorerie et garantit une rémunération.
Les comptes-titres
Les comptes-titres représentent une solution de placement intéressante pour instituer une trésorerie excédentaire. Grâce à ces comptes bancaires, vous pouvez alors accélérer le rendement de votre trésorerie d’entreprise, et également investir sur des valeurs mobilières.
Le contrat de capitalisation
Contrat d’assurance-vie dédié spécifiquement aux personnes morales, le contrat de capitalisation assure le placement de votre trésorerie. Distinct de l’assurance des particuliers, il permet de constituer un capital tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
La SCPI
La société civile de placement immobilier permet aux entreprises de placer leur trésorerie en investissant soit en pleine propriété ou en démembrement de propriété. Ce placement octroie une diversification du patrimoine et protège aussi les investisseurs dans leur gestion.
Protéger votre entreprise avec notre cabinet
Notre cabinet de conseil et de gestion patrimoniale accompagne les dirigeants et chefs d’entreprise dans la sélection et la gestion de leurs placements de trésorerie. Nos conseillers patrimoniaux sélectionnent pour vous les solutions les plus adaptées à la situation de votre société, vos objectifs et votre profil de risque.
Grâce à une sélection des différents supports financiers et immobiliers disponibles, nous aiguillons nos clients vers les solutions de placement de trésorerie pertinentes à travers les critères suivants : vos objectifs et souhaits, la durée du placement, le montant des fonds investis, et le profil d’investisseur et le niveau de risque.
LES BÉNÉFICES
Placement de trésorerie : les bénéfices de notre approche patrimoniale !
Aux côtés des investisseurs et gérants d’entreprise, notre cabinet de gestion patrimoniale et de conseil en investissements dispose de compétences avérées dans l’accompagnement et la gestion de vos placements de trésorerie. Nos experts évaluent avec vous vos différents critères d’investissement afin de vous guider vers les solutions parfaitement ajustées à votre situation d’entreprise.
Areca Patrimoine se tient à votre disposition pour vous aider à tendre vers des supports de placement avantageux dont l’objectif premier est de faire fructifier votre trésorerie sur le court, moyen ou long terme. Nous veillons ainsi au bon équilibre de votre placement et sécurisons votre trésorerie.
Gain de temps
Service qualitatif
Gestion du risque
Pertinence
Les questions les plus fréquentes pour placer sa trésorerie :
Il existe plusieurs solutions pour placer la trésorerie d’entreprise pour investir votre argent :
- Compte à terme (CAT)
- Compte sur livrets
- Comptes-titres
- Contrat de capitalisation
- La société civile de placement immobilier (SCPI)
- Le crowdfunding immobilier
Vous souhaitez en savoir plus ? Contactez notre cabinet de conseil ! Nous sommes disponibles et à votre écoute pour répondre à l’ensemble de vos interrogations relatives aux placements de trésorerie.
La trésorerie d’une entreprise correspond aux sommes d’argent disponibles, soit dans la caisse de la société ou bien au sein d’un établissement bancaire. La gestion des liquidités est indispensable pour s’assurer de la santé, à un instant t, de l’entreprise. Lorsque le solde de trésorerie est positif, l’établissement dispose alors d’excédents d’argent. Cependant, un solde de trésorerie négatif est représentatif d’un déficit, et contraint l’entreprise à recourir à des crédits bancaires pour faire face aux engagements financiers réguliers.
Le contrat de capitalisation dispose d’un cadre fiscal plutôt avantageux. À savoir : la fiscalité va dépendre notamment de la date à laquelle aura lieu le dépôt des sommes d’argent.
Par ailleurs, la fiscalité des retraits varie également en fonction de la durée de souscription. Pour un contrat de capitalisation datant de moins de 4 ans, l’adhérent peut bénéficier de l’impôt sur le revenu ou d’un prélèvement forfaitaire à hauteur de 35%. Il peut également choisir, pour un retrait, entre l’IR ou un prélèvement à barème progressif à 15% lorsque son contrat a été souscrit il y a plus de 4 ans.
Au-delà de 8 ans, la fiscalité des retraits est bien différente : varie selon la date de signature et du versement des primes. Une question ? Contactez-nous ici !
Vous souhaitez investir votre trésorerie et bénéficier de conseils stratégiques pour vos différents placements ? Nos conseillers patrimoniaux vous accompagnent dans le déploiement de solutions d’investissements. Contactez-nous et échangeons ensemble !
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